12月1日，濟南市金融工作辦公室官方微信“泉城金融衛士”刊發瞭濟南市公安局章丘分局對濟南帥歌傢居購物廣場有限公司涉嫌非法吸收公眾存款犯罪進行查處的公告。
這是又一例今年以來被媒體報道出來的涉嫌經濟犯罪案例。據瞭解，非法集資等涉眾型案件中，慣用的手法之一就是利用名人效應、掛牌資本市場、開展互聯網金融名義等大肆做宣傳，制造影響力。例如披著互聯網金融外衣的“e租寶”案；請名人代言，大肆砸廣告的“中晉系”案；山東“利客購”非法吸收公眾存款案、山東“寶睿德”網絡傳銷案；齊魯股交中心掛牌企業魯一機械(代碼：100141)實際控制人旗下魯易購涉嫌非法集資、網絡傳銷案也已悄然浮出水面。
此次帥歌傢居案，目前尚未定性。但據報道，近年來，帥歌傢居推出“零元購”的高額返利模式被質疑為涉嫌非法集資。期間，公司不斷利用名人效應、政府支持辦活動、重要地標投廣告、股權市場掛牌等形式進行大量宣傳。有媒體報道，帥歌傢居負責人率為寶曾參加過對話羅傑斯活動，並借此廣泛宣傳。
2016年帥哥傢居承辦瞭“帥歌傢居杯全國大學生演講大賽”，該活動由章丘市委、市人民政府主辦，一同參與承辦的還有，章丘廣播電視臺、章丘市教育體育局。2017年6月在山東省內通知濟南帥歌傢居購物廣場有限公司“零元消費”經營模式風險較大後，7月25日山東省、濟南市兩級金融辦聯合發聲明，稱在“山東省企業投融資境外上市對接會”活動會刊上被作為支持單位，會議議程中有帥哥傢居的項目推介，聲明未被允許列為支持單位，“從未給帥歌傢居支持”。
此外，據報道，帥歌傢居2014年10月掛牌上海股權托管交易中心Q板，之後在帥歌傢居各類宣傳中的，多次被提到。
表面上看，與政府合作舉辦活動、名人合作、區域性股權市場展示板掛牌，客觀上為違法者提供瞭增信。
但是，名人與問題公司互動，不能過多責怪名人的行為。由於信息的不對稱，名人對犯罪分子的行為很難掌握，上海大邦律師事務所高級合夥人遊雲庭做出分析稱， “如果名人已經進行過瞭解，並且所掌握的信息，並不足以證明這個產品是虛假的，或者這傢公司的信譽是有問題的，那他就不用承擔責任。”
同樣道理，帥歌傢居登陸的Q板，也不能過多責怪Q板的行為。據瞭解，Q板是一個沒有交易和融資功能的展示板，展示板上線一般采取的是備案制，適度信息披露，上線條件為負面清單設計，隻要企業合法存續且不存在重大違法犯罪問題等，即可上線展示。有律師表示，“資本市場的監管主要是持續地對掛牌公司的信息披露行為和投資者的交易行為進行監管，對掛牌公司的經營管理等行為是沒有權力和義務實施監管的，展示板的監管更加寬松”，例如：主板上市公司上海國嘉實業股份有限公司涉及嚴重股東侵占資產的違法行為，最終退市，此事不能認定核準其發行股票的證監會或核準其上市證券交易所有重大責任；新三板掛牌企業中農羊業股份有限公司，實際控制人涉黑，公司財務造假，被特殊處理，此事不能認定新三板有重大責任。“資本市場對掛牌公司的違法違紀行為實施自律監管和違規處罰，一般都是在問題爆發並經有權機關定性後才處理的。監管嚴格、運營規范的資本市場都會在發現問題後按照其內部規定及時做出處理的”。據瞭解，上海股交中心在其預警系統中獲知帥哥傢居出現問題後，第一時間進行核查，並及時對其作出瞭摘牌處罰。
經上述分析，專業人士指出，與名人合作、在區域性資本市場展示板掛牌，雖然在客觀上為違法者提供瞭增信效應，但這不應歸罪於名人、資本市場，更不能因噎廢食，限制名人的活動，停止資本市場業務。
溯源究根，非法集資、變相公開發行股票等違法犯罪行為，罪魁禍當然是違法者本人，但對違法行為的監管、預警、防范、打擊力度的不足甚或缺失，是不可忽視的重要原因。據瞭解，針對帥哥傢居的經營模式，當地較有影響力的媒體曾在三年前就做出過深入報道，但地方有關部門並沒有在早期做到打早打小，直至涉案民眾日益增加、犯罪金額達到10億元之巨。當然，我們也不能過多責怪地方金融監管部門，畢竟一直以來，他們在執法權限、人力配備等方面是不到位的。
食品設備
可以想象，各地方能夠建立起有效的監管體制機制，把事前的預警提醒、事中的跟蹤檢查、事後的嚴厲處罰有機結合起來，實施牌照管理，進行定期檢查，長期不懈開展培訓、宣傳，非法集資、變相公開發行股票等違法犯罪行為發生率一定會大幅降低。
食品機械台中
實踐證明，加強監管的確行之有效。近二年多來，隨著各地金融監管加強，對違法行為打擊力度加大，非法集資、變相公開發行股票等違法行為已經大幅減少，特別2017年以來，情況明顯改觀。有數據顯示，今年前8個月，全國新發非法集資案件和涉案金額同比分別下降11%和35.5%，案件集中爆發、急劇攀升的勢頭已經被遏制。但是，個別地區頂風作案事態依然存在，更為嚴重的是有些媒體非但沒有正確引導尋找問題的根本，而是在誤導性地怨天尤人，以上問題說明瞭，地方金融監管還有待進一步加強。
今年的全國金融工作會議提出壓實地方金融監管責任，加強監管問責，要求地方政府在堅持金融管理主要是中央事權的前提下，按照中央統一規則，強化屬地風險處置責任，以加強金融監管協調、補齊監管短板。涉眾型犯罪活動要在苗頭時期做到防打結合，防止涉眾范圍不斷擴大、犯罪金額直線增長。
當前經濟運行壓力較大，企業生產經營困難較多，民間資金需求旺盛，如何擺脫歷史上一管就死、一放就亂的窠臼，長治久安之策就是要從機制上加強地方監管，充分利用當前金融辦的體制來承接金融監管的職責，維護地方金融秩序，牽頭會同有關部門防范、化解和處置地方金融風險，打擊非法集資、非法證券期貨活動，推進當地金融應急處理機制建設。
食品填充機
據瞭解，目前全國多地地方金融監管部門都已進行或正在進行相關改革。地方金融監管部門應當在人員配備、問責機制、投資者教育、執業水平、預警機制、信息化等多方面加強建設，特別是要快速提高監管人員的風險識別能力、快速處理能力和整體職業素養，真正將監管職責落到實處。
文章標籤
全站熱搜
留言列表
